投资的主动性与被动性,你适合哪一种?

释放双眼,带上耳机,听听看~!


想要给自己找到一个好的资金管理方法,最好回到自己的投资属性,你是一个主动投资人,还是一个被动投资人?

今年以来市场震荡激烈,让投资人无所适从,现在究竟该看多还是看空,真是一个投资的难题。想要给自己找到一个好的资金管理方法,最好回到自己的投资属性,你是一个主动投资人,还是一个被动投资人?

这几年ETF大流行,大家对于被动基金(ETF)与主动基金(经理人投资)的差异,应该有些认识了。

但我这里要说的,不是该买主动或被动基金,而是你的投资管理策略,是採取主动型还是被动型。

今年以来市场波动幅度大

资料来源:MoneyDJ/iQuote,统计至7/24

一,主动型投资管理

积极寻找上升市场,波动性大,做好停利停损管理。

所谓主动型投资人,就是想要获得高报酬,因此会採取积极策略去寻找趋势上升的市场,或是在股市大跌时,勇于逢低买进。

这样的投资人,一定要能承受市场上下震荡,而避免风险的方法,就是适度的停损停利,控管风险。

举今年以来较震荡的市场,如第一季拉美市场表现亮丽,第二季却跌得灰头土脸,但近期又开始反弹。

另外,中国市场第一季修正,大家觉得整理得差不多了,第二季还有入摩题材,没想到贸易战又让中国市场大跌一波。

这些市场瞬间大幅波动,一定让主动型投资人大感吃不消。如果手上基金部位多,应该先做适度停损停利出场,等市场修正告一段落后,再决定是否要逢低布局。因此,主动型投资人需要有快、狠、准的操作心态,该进就进,该出就出。

二,被动型投资管理

不追逐市场,只做适当的资产配置,当市场偏离时,採取再平衡策略。

所谓被动型投资人,追求的是长期稳定报酬率,重视的是资产配置、降低波动。根据自己的投资属性,在股票与债券基金中做适当比例搭配。

长期策略是高档减码,低档加码。

例如,保守型投资人,投资比重可能是债70%股30%,当股市上涨使得投资比重变成债60%股40%时,应该适度地卖出部分股票,让投资比重回到债70%股30%。

这就是「资产再平衡」,让资产回到自己原先设定的风险承受比例。

这样的作法,可以掌握高档减码、低档买进的原则,不会过度的追高杀低。

虽然遇到系统性风险时(全市场股债皆跌),也会有短期冲击,不过,因为资产适度分散,不仅波动幅度较小,也可以较快复原。

这类投资适合保守型投资人、退休族,没时间理财的人。

只要设定好投资比重,或是採取定时定额长期分散布局,透过纪律投资,可以降低市场波动风险。

做好决定,当哪一种投资人

今年以来市场已经先进行一次震撼教育,随着景气逐渐迈向高峰,市场波动性也将越来越大,投资难度也越来越高。

与其随着市场波动,影响投资心情,还不如先问问自己,究竟要当哪一种投资人。

当主动型投资人就要多做功课,不只追蹤市场,还要当机立断。

当被动型投资人,就要严控投资部位,做好分散配置管理。当你做好决定之后,就不会受到市场震荡影响,不知道自己该如何因应了。

(以上为个人看法,不作为投资建议,投资人请自行判断投资风险)

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